Фінансовий консультант — особистий фінансовий план та інвестиції
З фінансовим консультантом можна розібратися, куди йдуть гроші, скласти план заощаджень, почати інвестувати чи навести лад у фінансах своєї справи. Опишіть мету в замовленні — консультанти відповідять. Або подивіться в профілях, хто працює з особистими фінансами, інвестиціями чи податками.
Фінансові консультанти
Скільки коштують послуги фінансового консультанта
Що впливає на ціну
Одне питання чи повний план
Разова консультація з одного питання й письмовий фінансовий план із розрахунками, який складають за кілька зустрічей, коштують по-різному.
Скільки треба розібрати
Кілька джерел доходу, кредити, валютні заощадження й рахунки в різних банках потребують більше часу на аналіз, ніж одна зарплата.
Людина, сім'я чи компанія
Фінансова модель, управлінський облік чи прогноз грошових потоків для бізнесу — інший обсяг роботи, ніж план для однієї людини чи сім'ї.
Податкові розрахунки
Порахувати податки з доходу, отриманого через іноземного брокера, чи порівняти системи оподаткування для ФОП — робота понад сам фінансовий план.
Супровід після плану
Регулярні зустрічі, щоб звіряти план із фактом і переглядати інвестиційний портфель, зазвичай оплачують окремо від першої консультації.
Ціни беруться з профілів спеціалістів на Nexperity й оновлюються автоматично. Остаточну вартість ви узгоджуєте зі спеціалістом напряму.
Як знайти фінансового консультанта
Два шляхи — оберіть зручніший
Оберіть спеціаліста самі
- 1Відкрийте профілі спеціалістів і їхні роботи
- 2Надішліть запит з описом задачі
- 3Після прийняття — зв'язок зі спеціалістом напряму
Опублікуйте замовлення
- 1Опишіть задачу, оплату й бажаний термін
- 2Отримайте відповіді від спеціалістів
- 3Оберіть найкращого й домовтеся напряму
- Для клієнтів безкоштовно
- Замовлення можна опублікувати анонімно
- Ваші контакти відкриваються лише після прийняття
- Жодної комісії з угоди
Як обрати фінансового консультанта
- 1
Як консультант заробляє
Спитайте, чи платите консультантові лише ви, чи він отримує ще й винагороду від банку, страхової компанії або брокера за продані продукти: від цього залежить, що він радитиме.
- 2
Спеціалізація консультанта
Nexperity не перевіряє кваліфікацію, тож спитайте, з чим консультант працює найчастіше — з особистими фінансами, інвестиціями, податками чи фінансами компаній, — і де він навчався.
- 3
Про ризики — так само докладно
Вкладення можуть і втрачати в ціні, тож гарантована дохідність чи обіцянка швидкого прибутку — тривожний сигнал. Попросіть пояснити ризики кожного варіанта так само докладно, як можливий дохід.
- 4
Гроші й доступи — у вас
Консультант радить, а рішення ухвалюєте ви: не передавайте йому гроші для інвестування, паролі й коди до банківського чи брокерського рахунку.
- 5
Що буде результатом
Домовтеся заздалегідь, чи отримаєте письмовий план або таблицю з розрахунками, скільки зустрічей входить у вартість і чи можна буде потім щось уточнити.
Що написати в замовленні
Про що йдеться: особисті фінанси, інвестиції, податки чи фінанси бізнесу
Ваша ситуація в загальних рисах: джерела доходу, кредити, заощадження
Мета й горизонт планування: подушка безпеки, велика покупка, пенсія чи розвиток справи
Для бізнесу: ФОП чи компанія, галузь і чи ведеться управлінський облік
Що хочете отримати: одну консультацію, письмовий план чи постійний супровід
Формат і мова зустрічей, оплата й бажаний термін
Питання про Nexperity
Як працює Nexperity — окремо для клієнтів і для спеціалістів
Для клієнтів
Нічого. Шукати спеціалістів, надсилати запити, публікувати замовлення й отримувати відповіді можна безкоштовно.
Ні. Ціну й спосіб оплати ви узгоджуєте зі спеціалістом і розраховуєтеся з ним напряму. Nexperity не приймає оплату й не є стороною вашої угоди.
Запит ви надсилаєте одному спеціалістові — з його профілю. Замовлення публікуєте для всіх: спеціалісти самі надсилають відповіді, а ви обираєте, яку прийняти.
Опис того, як спеціаліст виконає задачу, ціну — фіксовану, діапазоном, погодинну чи «за домовленістю» — і, за бажанням, орієнтовні терміни.
30 днів від публікації: весь цей час його видно у стрічці й спеціалісти можуть надсилати відповіді. Точну дату й час завершення видно в замовленні у вашому кабінеті. Із цієї миті замовлення закривається — прийняти відповідь уже не вийде. Скасувати його можна раніше, а якщо спеціаліста не знайшлося — опублікувати нове.
Так: ім'я й фото в замовленні можна приховати. Анонімність діє до прийняття — спеціаліст, чию відповідь ви приймете, побачить ваше ім'я й фото. Опис задачі публічний: його бачать усі відвідувачі сайту.
Лише після прийняття — коли ви приймете його відповідь або він прийме ваш запит. І лише ті контакти, які ви дозволили показати.
Після прийняття ви бачите контакти, які дозволив показати спеціаліст, а він — ті, які дозволили ви. Листуватися можна й на Nexperity, якщо чат увімкнено: у замовленні це вирішуєте ви, у прямому запиті — спеціаліст.
Коли робота завершена, позначте замовлення чи співпрацю завершеними в кабінеті — після цього ви зможете сказати, чи рекомендуєте спеціаліста. Відгук можна залишити лише за співпрацю, що відбулася через Nexperity: один про кожного спеціаліста, і змінити чи видалити його можна будь-коли.
Для спеціалістів
Зараз — нічого: триває безкоштовний період, і підписка поки не потрібна. Комісії з угод Nexperity не бере — з клієнтом ви розраховуєтеся напряму.
Зареєструйтеся, заповніть профіль спеціаліста й додайте послуги — кожну з категорією, описом і ціною. Щойно профіль заповнено, він з'являється в пошуку й на сторінках категорій.
Двома шляхами: клієнти надсилають вам запити з вашого профілю, і їх можна прийняти або відхилити; а публічні замовлення у ваших категоріях ви бачите в кабінеті й можете надіслати на них відповідь.
Ви описуєте, як виконаєте задачу, вказуєте ціну й, за бажанням, терміни. Клієнт порівнює відповіді й приймає одну.
Контакти з налаштуванням «Публічно» видно в профілі всім. Контакти «Після зʼєднання» клієнт побачить, коли ви приймете його запит або він прийме вашу відповідь. «Приховано» не відкривається в нових зʼєднаннях: контакт, уже відкритий клієнтові раніше, лишається йому видимим.
У кожній послузі — фіксовано, діапазоном, погодинно або «за домовленістю». Ціни видно в профілі й у результатах пошуку, а остаточну ви узгоджуєте з клієнтом.
Через пошук і сторінки категорій ваших послуг. Порядок залежить від відгуків клієнтів — скільки з них вас рекомендують, — а в пошуку ще й від того, наскільки ваші послуги відповідають запиту.
Фото, опис, регіон і формат роботи — онлайн чи наживо, контакти й портфоліо: фото ваших робіт, за бажанням — із коротким підписом.
Відгук залишає клієнт після завершеної роботи, і лише за співпрацю через Nexperity: він каже, чи рекомендує вас, і за бажанням пише кілька слів. Кожен клієнт рахується один раз, скільки б ви не працювали разом.
Суміжні категорії
Ви фінансовий консультант?
Отримуйте замовлення з вашої категорії й відповідайте на них — без комісії з угод.